熊市 券商热推投顾谋转型

　　初冬，国泰君安证券有限公司上海延平路营业部，股平易近们时而紧盯生意显示屏，时而低声交流，时而聚拢谈判。这是熊市周期某个泛泛的周五下战书，习惯了营业部“拭魅战”的老股平易近，仍延续着曩昔的传统；而这个场所的经营者，却在自动或被动地考试考试着各类新的更始宽广的空间一排排电脑被更具私密性的格子离隔，“佣金战”渐入死胡同，拼专业拼处事成为券商杀出血海的首要选择。证监会岁首曾出台新规加以规范的证券投资参谋营业，恰是一个新选项。

　　“投顾”不单单是荐股

　　证券投资参谋事实是若何一群人？他们和股平易近此前嗤之以鼻的“股评家”有何区别？带着这些疑问，我们来到了国泰君安上海延平路营业部。在二楼整洁的会议室中，营业部培训师杨方旗向我们介绍了明星投资参谋汤恩铭。

　　穿戴白衬衫，打着深蓝色领带的汤恩铭是一位典型的“儒雅型”投资参谋，丰硕的专业常识、清楚火速的思维、温润耐心的立场使他很受接待。

　　作为营业部的投资参谋部负责人，汤恩铭同时又是营业部君弘财富部首席剖析师，与不少年夜研警员、剖析师脚色转换到直接面临客户的投资参谋履历近似，汤恩铭认为投资参谋所需要体味的专业面更广，对客户的处事也要加倍详尽。

　　记者不雅察看发现，如不美观一个股平易近的看盘时刻是上午9获得下战书3点，那么投资参谋所需要投入的时刻即是早上8获得晚上7、8点。在开盘之前，部门投资参谋需要为客户的账户做清理估值，而开盘之后的几个小时即是投资参谋的“尖峰时刻”了。当日热点、盘中异动、闪现的机缘，都需要投资参谋实时传递给客户，并给出切实的投资建议。

　　“投资参谋的年夜部门时刻都在与客户交流，在交流中体味客户的风险偏好、以往的投资履历，甚至股票之外的投资理财需求，并对客户整体资产设置装备摆设作出建议。”在汤恩铭的介绍中，我们发现当前的“证券投顾”脚色并不是人们想象中那些简单的股票举荐员，他们更倾向于“理财师”的脚色。

　　“今朝国内投资者整体成熟度仍然不够高，外加投资品种斗劲单一，投资者很轻易进行盲目投资，这就需要我们这些最切近股平易近的投资参谋起到精采的指导浸染。”杨方旗暗示，“对于每个投资参谋的查核，我们都有一套斗劲成熟的测评尺度，其中客户对劲度是最主要的，而要让客户对劲，最主要的是辅佐客户的资产增添。”

　　“奥巴马”的股市秘书

　　按照快乐喜爱，中国散户一般分为两类，一类“家里蹲”型，另一类是彻彻底底的“营业部控”。

　　股平易近童伟东即是这样一位“营业部控”。穿戴深红色羊毛衫的童伟东虽然在该营业部开户仅两年，却是一位实其适ё仝的股市宿将。有意思的是，童伟东扎营业部里还有个“奥巴马”的绰号。说起这个响当当的绰号，童伟东告诉记者，这是因为曾经采办沃尔核材(002130,股吧)这只股票，之后该股因奥巴马的新能源刺激打算而年夜涨。

　　对于这样一位“老资格”股平易近，投资簿?更多充任的是“秘书”脚色，即辅佐童师长教师收集信息，提出建议供其参考。

　　“投资参谋对我辅佐很年夜。”童伟东对于投资参谋所供给的处事显然很是对劲，“融资融券刚推出时，我们对一些细则都不是很明晰，他们便耐心地给我们诠释。”之前辗转于多个营业部的童伟东深有体味地指出，“我们老股平易近不会太在意这万分之几的佣金率差距，我们更垂青处事和质量。”

　　下战书3∶30，A股市场已经收盘了，但延平路营业部的股平易近们仍未“下班”。一些股平易近三三两两地围坐在一路谈判当日得失踪，一些股平易近在娱乐区域打牌消遣。杨方旗告诉记者，“年夜部门中老年股平易近加倍喜欢营业部的空气，每盖氚掺日中有六七个小时泡在这里，有些股平易近已经和这里的投资参谋成为了伴侣。”

　　事实上，与投资者成立精采的信赖关系是所有投资参谋全力的方针。杨方旗指出，中国证券市场成长初期曾经呈现过一些“冒牌股评家”，令投资者对于自动提出处事的“剖析师”、“荐股师”等心生疑虑。是以，尽管现在的证券投资参谋是完全分歧的概念，但也要投资参谋以心换心地撤销投资者的疑虑，要做到这点，不仅需要投资簿?小我的判定力和处事质量，更需要其地址证券公司的整体实力作后援。

　　1.68万仍是个小群体

　　为敦促证券业加速转型进级，中国证监会在2010年尾发布了《证券投资参谋营业暂行划定》，为券张开展投顾营业带来了历史性机缘。加上市场规模扩年夜和互联网手艺成长，业内助士认为，未来两到三年将是投顾营业年夜成长的黄金时代。

　　统计数据显示，今朝111家证券公司在证券业协会注册的投资参谋人数已达1.68万人，占整个行业25.38万年夜业人员的6.6%。伴跟着券商掮客营业的转型，各家券商纷纷重兵布阵财富打点营业，作为财富打点营业载体，投资参谋作为一个群体在券商掮客营业中越来越被正视。

　　杨方旗坦言，“今朝投资参谋营业最需要的仍是素质过硬、处事到位的专业人才。”据悉，投资参谋的收费模式以提高佣金率为主，这与国外另行收取处事费的体例截然分歧，这也意味着投资参谋营业短期内不会给券商带来出格年夜的收益。但券商们都很看好投顾营业的后期爆发力，纷纷把投顾营业提到券商整体转型的计谋高度。业内助士认为，投顾营业的差异化成长将是未来各券商成长的趋向，这不仅对券商，对折个证券市场的健康不酿成长都有益处。