江苏证监局通报两内贼诈骗案

　　近期，跟着市场情形的转变，犯警集资、代客理财等违法违规勾当有所举头。在个体证券经营机构，呈现了证券营业部员工冒用证券公司名义进行犯警集资、代客理财的新情形，昨天省证监局传递两起典型诈骗案例，提醒投资者需要加倍警语，稍有失慎便可能落入陷阱。

　　伪造公章诈骗“理财”

　　案例一：某证券营业部理财处事部员工自2006年起，伪造公司印章与“理财和谈”，与多名客户签定“定向资产打点打算和谈”，承诺固定收益，骗取客户资金进行所谓“理财富品投资”，单笔涉案金额高达1800万元，给投资者造成了严重损失踪。今朝该员工已被移送司法机关措置，当地审查机关以涉嫌诈骗罪对其核准拘系。

　　案例二：某证券营业部员工自2008年起，经由过程私刻公司印章、伪造“理财专用表”、“承诺函”等表单，盗用公司空白集结打算发卖合同，对外发卖所谓“内部理财富品”，进行诈骗。同时，以代客户采办基金的名义，骗取客户资金。案件受害人已达20余人，涉案金额3000余万元。今朝该员工已被移送司法机关究查刑事责任。

　　伪造公司和谈骗守信赖

　　与以往常见的犯警委宛理财案件分歧，上述两起理财诈骗案件呈现出以下三个新特点：一是犯罪嫌疑人均为营业部的员工，日常年夜事客户处事工作，轻易获得客户信赖；二是作案行为与营业部营业场所存在慎密亲密联系，伪造的理财和谈和收款单扎营业部场所内被发现；三是作案手段近似，犯罪嫌疑人操作客户期望获得不变收益的心理，以发卖证券公司内部理财富品为诱饵，私刻公章，伪造理财合同进行诈骗。

　　证监局支四招防骗

　　为有用提防证券经营机构员工实施的理财诈骗行为，证监局提醒说，投资者需非分格外提高警语，出格要注重以下几个方面：

　　一是要树立正确的投资理财不美观念和风险意识，摈斥“一夜暴富”的幻想，不要指望“天上失踪馅饼”。要树立谨严投资意识，加深对理财富品及风险的熟悉，自觉远离承诺收益“不靠谱”的理财富品。

　　二是要正确识别犯警理财勾当，细心甄别理财富品发卖机构及发卖人员是否具备相关资格，以及其年夜事的理财勾当是否获得中国证监会的核准。商定全权委宛、承诺投资收益、商定利润分成等委宛理财属于犯警证券勾当。正规的理财富品应扎营业网点理财专区或者柜面等专门渠道进行，投资者切不成在不正规渠道采打点财富品。投资者在采打点财富品时应索取并妥帖保管相关凭证，对于没有正式回单或者仅出具手工收条的生意，需出格给以谨严看待。

　　三是要做好理财账户的打点，采打点财富品要尽可能地使用银行借记卡，持卡生意。对于营销人员要求先将资金转账至小我或其他账号的情形，投资者要提高警语。此外，投资者应养成自动和按期发芽对账的习惯。

　　四是如发现有诈骗等犯罪嫌疑时，要实时向公安机关存案。对于投资者蒙受的损失踪，如不美观犯警委宛理财勾当组成犯罪，被害人理当经由过程公安、司法机关刑事追赃轨范追偿；如不美观犯警委宛理财勾邓刂是一般违法行为而没有组成犯罪，当事人合适平易近事诉讼法划定的起诉前提的，理当经由过程平易近事诉讼轨范请求抵偿。

　　沈证监