基金合同摘要
国泰信用互利分级债券型证券投资基金
基金合同摘要
基金打点人：国泰基金打点有限公司
基金托管人：中国培植银行股份有限公司
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基金合同摘要
一、 基金打点人、基金托管人和基金份额持有人的权力、义务
(一)基金打点人的权力
按照《基金法》及其他有关法令律例，基金打点人的权力为：
1.自本基金合同生效之日起，遵照有关法令律例和本基金合同的划定自力运
用基金财富；
2.遵照基金合同获得基金打点费以及法令律例划定或监管部门核准的其他
收入；
3.发售基金份额；
4.遵照有关划定行使因基金财富投资于证券所发生的权力；
5.在合适有关法令律例的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非生意过户、转托管等营业的轨则，在法令律例和本基金合同划定典型围
内抉择和调整基金的除调高托管费率和打点费率之外的相关费率结构和收费方
式；
6.按照本基金合同及有关划定看管基金托管人，对于基金托管人违反了本基
金合同或有关法令律例划定的行为，对基金财富、其他当事人的益处造成重年夜损
失踪的气象，应实时呈报中国证监会，并采纳需要法子呵护基金及相关当事人的利
益；
7.在基金合同商定典型围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
8.在法令律例许可的前提下，为基金的益处依法为基金进行融资、融券；
9.自行担任或选择、改换注册挂号机构，获取基金份额持有人名册，并对注
册挂号机构的代办代庖行为进行需要的看管和搜检；
10.选择、改换代销机构，并依据基金发卖处事代办代庖和谈和有关法令律例，
对其行为进行需要的看管和搜检；
11.选择、改换律师、审计师、证券掮客商或其他为基金供给处事的外部机
构；
12.在基金托管人改换时，提名新的基金托管人；
13.依法召集基金份额持有人年夜会；
14.法令律例和基金合同划定的其他权力。
(二)基金打点人的义务
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按照《基金法》及其他有关法令律例，基金打点人的义务为：
1.依法募集基金，打点或者委宛经中国证监会认定的其他机构代为打点基金
份额的发售、申购、赎回和挂号事宜；
2.打点基金存案手续；
3.自基金合同生效之日起，以老实信用、勤勉尽责的原则打点和运用基金财
产；
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资剖析、抉择妄想，以专业化的经
营体例打点和运作基金财富；
5.成立健全内部风险节制、监察与审核、财政打点及人事打点等轨制，保证
所打点的基金财富和打点人的财富彼此自力，对所打点的分歧基金分袂打点，分
别记账，进行证券投资；
6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关划定外，不得为自己及任何第三
人谋取益处，不得委宛第三人运作基金财富；
7.依法接管基金托管人的看管；
8.计较并通知布告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价钱；
9.采纳恰当合理的法子使计较基金份额认购、申购、赎回和注销价钱的体例
合适基金合齐截法令文件的划定；
10.按划定受理申购和赎回申请，实时、足额支出赎回金钱；
11.进行基金会计核算并编制基金财政会计陈述；
12.编制中期和年度基金陈述；
13.严酷按照《基金法》、基金合同及其他有关划定，履行信息披露及陈述义
务；
14.保守基金商业奥秘，不得泄露基金投资打算、投资意向等，除《基金法》、
基金合同及其他有关划定还有划定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向
他人泄露；
15.按照基金合同的商定确定基金收益分配方案，实时向基金份额持有人分
配收益；
16.依据《基金法》、基金合同及其他有关划定召集基金份额持有人年夜会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人年夜会；
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17.保留基金财富打点营业勾当的记实、账册、报表和其他相关资料；
18.以基金打点人名义，代表基金份额持有人益处行使诉讼权力或者实施其
他法令行为；
19.组织并加入基金财富清理小组，介入基金财富的保管、清理、估价、变
现和分配；
20.因违反基金合同导致基金财富的损失踪或损害基金份额持有人正当权益，
理当承担抵偿责任，其抵偿责任不因其退任而省失踪；
21.基金托管人违反基金合同造成基金财富损失踪时，应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿；
22.按划定向基金托管人供给基金份额持有人名册资料；
23.面临终结、依法被撤销或者被依法宣告破产时，实时陈述中国证监会并
通知基金托管人；
24.执行生效的基金份额持有人年夜会抉择；
25.不年夜事任何有损基金及其他基金当事人益处的勾当；
26.遵照法令律例为基金的益处对被投资公司行使股东权力，为基金的益处
行使因基金财富投资于证券所发生的权力，不谋求对上市公司的控股和直接管
理；
27.法令律例、中国证监会和基金合同划定的其他义务。
(三)基金托管人的权力
按照《基金法》及其他有关法令律例，基金托管人的权力为：
1.依基金合同商定获得基金托管费以及法令律例划定或监管部门核准的其
他收入；
2.看管基金打点人对本基金的投资运作；
3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
4.在基金打点人改换时，提名新任基金打点人；
5.按照本基金合同及有关划定看管基金打点人，对于基金打点人违反本基金
合同或有关法令律例划定的行为，对基金资产、其他当事人的益处造成重年夜损失踪
的气象，应实时呈报中国证监会，并采纳需要法子呵护基金及相关当事人的益处；
6.依法召集基金份额持有人年夜会；
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7.按划定取得基金份额持有人名册资料；
8.法令律例和基金合同划定的其他权力。
(四)基金托管人的义务
按照《基金法》及其他有关法令律例，基金托管人的义务为：
1.平安保管基金财富；
2.设立专门的基金托管部，具有合适要求的营业场所，配备足够的、及格的
熟悉基金托管营业的专职人员，负责基金财富托管事宜；
3.对所托管的分歧基金财富分袂设臵账户，确保基金财富的完整与自力；
4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关划定外，不得为自己及任何第三
人谋取益处，不得委宛第三人托管基金财富；
5.保管由基金打点人代表基金签定的与基金有关的重年夜合同及有关凭证；
6.按划定开设基金财富的资金账户和证券账户；
7.保守基金商业奥秘，除《基金法》、基金合同及其他有关划定还有划定外，
在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
8.对基金财政会计陈述、中期和年度基金陈述出具定见，声名基金打点人在
各主要方面的运作是否严酷按照基金合同的划定进行；如不美观基金打点人有未执行
基金合同划定的行为，还理当声名基金托管人是否采纳了恰当的法子；
9.保留基金托管营业勾当的记实、账册、报表和其他相关资料；
10.按照基金合同的商定，按照基金打点人的投资指令，实时打点清理、交
割事宜；
11.打点与基金托管营业勾当有关的信息披露事项；
12.复核、审查基金打点人计较的基金资产净值和基金份额申购、赎回价钱；
13.按照划定看管基金打点人的投资运作；
14.按划定建造相关账册并与基金打点人核对；
15.依据基金打点人的指令或有关划定向基金份额持有人支出基金收益和赎
回金钱；
16.按照划定召集基金份额持有人年夜会或配合基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人年夜会；
17.因违反基金合同导致基金财富损失踪，应承担抵偿责任，其抵偿责任不因
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其退任而省失踪；
18.基金打点人因违反基金合同造成基金财富损失踪时，应为基金向基金打点
人追偿；
19.加入基金财富清理小组，介入基金财富的保管、清理、估价、变现和分
配；
20.面临终结、依法被撤销或者被依法宣告破产时，实时陈述中国证监会和
银行业看管打点机构，并通知基金打点人；
21.执行生效的基金份额持有人年夜会抉择；
22.不年夜事任何有损基金及其他基金当事人益处的勾当；
23.成立并保留基金份额持有人名册；
24.法令律例、中国证监会和基金合同划定的其他义务。
(五)基金份额持有人的权力
信用互利基金份额、互利 A 和互利 B 仅在其各自份额类别内拥有齐截的权益。
如不美观互利 A 与互利 B 的运作呈现终止，则在终止互利 A 与互利 B 的运作后，本基
金每份基金份额具有齐截的正当权益。
按照《基金法》及其他有关法令律例，基金份额持有人的权力为：
1.分享基金财富收益；
2.介入分配清理后的残剩基金财富；
3.依法让渡其持有的互利 A 与互利 B 份额，依法申请赎回其持有的信用互利
基金份额；
4.按照划定要求召开基金份额持有人年夜会；
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人年夜会，对基金份额持有人年夜会审议
事项行使表决权；
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7.看管基金打点人的投资运作；
8.对基金打点人、基金托管人、基金份额发售机构损害其正当权益的行为依
法提起诉讼；
9.法令律例和基金合同划定的其他权力。
(六)基金份额持有人的义务
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按照《基金法》及其他有关法令律例，基金份额持有人的义务为：
1.遵守法令律例、基金合同及其他有关划定；
2.交纳基金认购、申购金钱及法令律例和基金合同所划定的费用；
3.在持有的基金份额规模内，承担基金吃亏或者基金合同终止的有限责任；
4.不年夜事任何有损基金及其他基金份额持有人正当权益的勾当；
5.执行生效的基金份额持有人年夜会抉择；
6.返还在基金生意过程中因任何原因，自基金打点人及基金打点人的代办代庖
人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不妥得利；
7.法令律例和基金合同划定的其他义务。
二、 基金份额持有人年夜会召集、议事及表决的轨范和轨则
(一)基金份额持有人年夜会由基金份额持有人组成。基金份额持有人年夜会的审
议事项应分袂由信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 基金份额持有人自力进行表
决。信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 基金份额持有人持有的每一份基金份额
在其份额类别内拥有齐截的投票权，且不异类别基金份额的齐截投票权不因基金
份额持有人取得基金份额的体例（场内认/申购、场外认/申购或上市生意）而有
所差异。
(二)召开事由
1.当呈现或需要抉择下列事由之一的，经基金打点人、基金托管人或代表基
金份额 10%以上(含 10%，下同)的基金份额持有人(①以基金打点人收到提议当日
的基金份额计较，下同；②指零丁或合计持有信用互利基金份额、互利 A 和互利
B 各自的基金总份额 10%以上基金份额的基金份额持有人，下同）提议时，理当
召开基金份额持有人年夜会：
(1)终止基金合同；
(2)转换基金运作体例；
(3)变换基金类别；
(4)变换基金投资方针、投资规模或投资策略（法令律例和中国证监会还有
划定的除外）；
(5)变换基金份额持有人年夜会轨范；
(6)改换基金打点人、基金托管人；
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(7)提高基金打点人、基金托管人的酬报尺度，但法令律例要求提高该等报
酬尺度的除外；
(8)本基金与其他基金的合并；
(9)终止互利 A 与互利 B 份额的运作；
(10)对基金合同当事人权力、义务发生重年夜影响的其他事项；
(11)法令律例、基金合同或中国证监会划定的其他气象。
2.呈现以下气象之一的，可由基金打点人和基金托管人协商后改削基金合
同，不需召开基金份额持有人年夜会：
(1)调低基金打点费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法令律例和本基金合同划定典型围内变换基金的申购费率或收费方
式、调低赎回费率；
(3)因响应的法令律例发生变换必需对基金合同进行改削；
(4)对基金合同的改削不涉及本基金合同当事人权力义务关系发生重年夜变
化；
(5)基金合同的改削对基金份额持有人益处无本色性晦气影响；
(6)按照法令律例或本基金合同划定不需召开基金份额持有人年夜会的其他情
形。
(三)召集人和召集体例
1.除法令律例或本基金合同还有商定外，基金份额持有人年夜会由基金打点人
召集。基金打点人未按划定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
2.基金托管人认为有需要召开基金份额持有人年夜会的，理当向基金打点人提
出书面提议。基金打点人理当自收到书面提议之日起 10 日内抉择是否召集，并
书面奉告基金托管人。基金打点人抉择召集的，理当矜持具书面抉择之日起 60
日内?开；基金打点人抉择不召集，基金托管人仍认为有需要召开的，理当自行
召集。
3.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有需要召开基金份额持有
人年夜会的，理当向基金打点人提出书面提议。基金打点人理当自收到书面提议之
日起 10 日内抉择是否召集，并书面奉告提出提议的基金份额持有人代表和基金
托管人。基金打点人抉择召集的，理当矜持具书面抉择之日起 60 日内?开；基
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金打点人抉择不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有需要召
开的，理当向基金托管人提出书面提议。基金托管人理当自收到书面提议之日起
10 日内抉择是否召集，并书面奉告提出提议的基金份额持有人代表和基金打点
人；基金托管人抉择召集的，理当矜持具书面抉择之日起 60 日内?开。
4.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就统一事项要求召开基金份额
持有人年夜会，而基金打点人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的
基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人年夜会，但理当至少提前 30 日向中
国证监会存案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人年夜会的，基金打点人、基金
托管人理当配合，不得阻碍、干扰。
(四)召开基金份额持有人年夜会的通知时刻、通知内容、通知体例
1.基金份额持有人年夜会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时
间、地址、体例和权益挂号日。召开基金份额持有人年夜会，召集人必需于会议召
开日前 30 日在指定媒体通知布告。基金份额持有人年夜会通知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时刻、地址和出席体例；
(2)会议拟审议的首要事项；
(3)会议形式；
(4)议事轨范；
(5)有权出席基金份额持有人年夜会的基金份额持有人权益挂号日；
(6)代办代庖投票的授权委宛书的内容要求(搜罗但不限于代办代庖人身份、代办代庖权限
和代办代庖有用刻日等)、送达时刻和地址；
(7)表决体例；
(8)会务常设联系人姓名、电话；
(9)出席会议者必需筹备的文件和必需履行的手续；
(10)召集人需要通知的其他事项。
2.采用腿獠?式开会并进行表决的情形下，由召集人抉择腿獠?式和书面表
决体例，并在会议通知中声名本次基金份额持有人年夜会所采纳的具体腿獠?式、
委宛的公证机关及其联系体例和联系人、书面表抉择见寄交的截止时刻和收取方
式。
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3.如召集酬报基金打点人，还应另行书面通知基金托管人到指定地址对书面
表抉择见的计票进行看管；如召集酬报基金托管人，则应另行书面通知基金打点
人到指定地址对书面表抉择见的计票进行看管；如召集酬报基金份额持有人，则
应另行书面通知基金打点人和基金托管人到指定地址对书面表抉择见的计票进
行看管。基金打点人或基金托管人拒不派代表对书面表抉择见的计票进行看管
的，不影响计票和表决结不美观。
(五)基金份额持有人出席会议的体例
1.会议体例
(1)基金份额持有人年夜会的召开体例搜罗现场开会、腿獠?式开会及法令法
规、中国证监会许可的其他体例开会。
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或经由过程授权委宛书委派其代办代庖人出
席，现场开会时基金打点人和基金托管人的授权代表理当出席，如基金打点人或
基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
(3)腿獠?式开会指按照本基金合同的相关划定以通信的书面体例进行表
决。
(4)在法令律例或监管机构许可的情形下，经会议通知载明，基金份额持有
人也可以采用收集、电话或其他体例进行表决，或者采用收集、电话或其他体例
授权他人代为出席会议并表决。
(5)会议的召开体例由召集人确定。
2.召开基金份额持有人年夜会的前提
(1)现场开会体例
在同时合适以下前提时，现场会议方可进行：
1)对到会者在权益挂号日持有基金份额的统计显示，全数有用凭证所对应的
基金份额应占权益挂号日基金总份额的 50%以上(①含 50%，下同；②指全数有用
凭证所对应的信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 的基金份额分袂占权益挂号日
信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 各自基金总份额 50%以上）；
2)到会的基金份额持有人身份证实及持有基金份额的凭证、代办代庖人身份证
明、委宛人持有基金份额的凭证及授权委宛代办代庖手续完整，到会者出具的相关文
件合适有关法令律例和基金合同及会议通知的划定，而且持有基金份额的凭证与
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基金打点人持有的注册挂号资料相符。
(2)通信开会体例
在同时合适以下前提时，通信会议方可进行：
1)召集人按本基金合同划定发布会议通知后，在表决截止日前发布 2 次相关
提醒性通知布告；
2)召集人按基金合同划定通知基金托管人或/和基金打点人(分袂或配合称
为“看管人”)到指定地址对书面表抉择见的计票进行看管；
3)召集人在看管人和公证机关的看管下按照会议通知划定的体例收取和统
计基金份额持有人的书面表抉择见，如基金打点人或基金托管人经通知拒不加入
看管的，不影响表决效力；
4)本人直接出具书面定见或授权他人代表出具书面定见的基金份额持有人
所代表的信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 的基金份额分袂占权益挂号日信用
互利基金份额、互利 A 与互利 B 各自基金总份额的 50%以上；
5)直接出具书面定见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面定见的代
理人提交的持有基金份额的凭证、授权委宛书等文件合适法令律例、基金合同和
会议通知的划定，并与注册挂号机构记实相符。
(六)议事内容与轨范
1.议事内容及提案权
(1)议事内容为本基金合同划定的召开基金份额持有人年夜会事由所涉及的内
容。
(2)基金打点人、基金托管人、零丁或合计持有权益挂号日信用互利基金份
额、互利 A 与互利 B 各自的基金总份额 10%以上基金份额的基金份额持有人，可
以在年夜会召集人发出会议通知前就召开事由向年夜会召集人提交需由基金份额持
有人年夜会审议表决的提案。
(3)对于?鸱荻畛钟腥颂峤坏奶岚福?暌够嵴偌?死淼卑凑找韵略?蚨蕴岚?
进行审核：
联系关系性。年夜会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，
而且不超出法令律例和基金合同划定的基金份额持有人年夜会权益规模的，应提交
年夜会审议；对于不合适上述要求的，不提交基金份额持有人年夜会审议。如不美观召集
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人抉择不将基金份额持有人提案提交年夜会表决，理当在该次基金份额持有人年夜会
长进行诠释和声名。
轨范性。年夜会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的轨范性问题做出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人赞成；原提案人分歧意变
更的，年夜会主收支可以就轨范性问题提请基金份额持有人年夜会做出抉择，并按照
基金份额持有人年夜会抉择的轨范进行审议。
(4)零丁或合计持有权益挂号日信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 各自的
基金总份额 10%以上基金份额的基金份额持有人提交基金份额持有人年夜会审议
表决的提案，基金打点人或基金托管人提交基金份额持有人年夜会审议表决的提
案，未获基金份额持有人年夜会审议经由过程，就统一提案再次提请基金份额持有人年夜
会审议，那侍旧肃离不少于 6 个月。法令律例还有划定的除外。
(5)基金份额持有人年夜会的召集人发出召开会议的通知后，如不美观需要对原有
提案进行改削，理当在基金份额持有人年夜会召开前 30 日实时通知布告。否则，会议
的召开日期理当顺延并保证至少与通知布告日期有 30 日的纠嗨期。
2.议事轨范
(1)现场开会
在现场开会的体例下，首先由年夜会主收支按照划定轨范公布揭晓会议议事轨范及
注重事项，确定和发布监票人，然后由年夜会主收支宣读提案，经谈判后进行表决，
经正当执业的律师见证后形成年夜会抉择。
年夜会由召集人授权代表主持。基金打点酬报召集人的，其授权代表未能主持
年夜会的情形下，由基金托管人授权代表主持；如不美观基金打点人和基金托管人授权
代表均未能主持年夜会，则由出席年夜会的信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 的基
金份额持有人和代办代庖人所持信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 各自类别内的表
决权 50%以上年夜都选举发生一名代表作为该次基金份额持有人年夜会的主收支。
召集人理当建造出席会议人员的签名册。签名册载明加入会议人员姓名(或
单元名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数目、委宛人姓名(或
单元名称)等事项。
(2)腿獠?式开会
在通信表决开会的体例下，首先由召集人提前 30 日发布提案，在所通知的
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基金合同摘要
表决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及看管人的看管下由召集人统计全数
有用表决并形成抉择。如看管人经通知但拒绝加入看管，则在公证机关看管下形
成的抉择有用。
3.基金份额持有人年夜会不得对未事先通知布告的议事内容进行表决。
(七)抉择形成的前提、表决体例、轨范
1. 信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 的基金份额持有人持有的每一份基
金份额在其份额类别内拥有齐截的投票权。
2.基金份额持有人年夜会抉择分为一般抉择和出格抉择：
(1)一般抉择
一般抉择须经出席会议的信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 的基金份额持
有人和代办代庖人所持信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 各自类别内的表决权 50%
以上经由过程方为有用，除下列(2)所划定的须以出格抉择经由过程事项以外的其他事项
均以一般抉择的体例经由过程；
(2)出格抉择
出格抉择须经出席会议的信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 的基金份额持
有人和代办代庖人所持信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 各自类别内的表决权三分
之二以上(含三分之二)经由过程方为有用；涉及改换基金打点人、改换基金托管人、
转换基金运作体例、终止互利 A 与互利 B 份额的运作、终止基金合同必需以出格
抉择经由过程方为有用。
3.基金份额持有人年夜会抉择的事项，理当依法报中国证监会核准或者存案，
并予以通知布告。
4.采纳腿獠?式进行表决时，除非在计票时有充实的相反证据证实，否则表
面合适法令律例和会议通知划定的书面表抉择见即视为有用的表决，表抉择见模
糊不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但理当计入出具书面定见的基金份额持有人
所代表的基金份额总数。
5.基金份额持有人年夜会采纳记名体例进行投票表决。
6.基金份额持有人年夜会的各项提案或统一项提案内并列的各项议题理当分
开审议、逐项表决。
(八)计票
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基金合同摘要
1.现场开会
(1)如基金份额持有人年夜会由基金打点人或基金托管人召集，则基金份额持
有人年夜会的主收支理当在会议起头后公布揭晓在出席会议的基金份额持有人和代办代庖
人中选举两名基金份额持有人代表与年夜会召集人授权的一名看管员配合担任监
票人；如年夜会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人年夜会的主收支理当在
会议起头后公布揭晓在出席会议的基金份额持有人和代办代庖人中选举两名基金份额持
有人代表与基金打点人、基金托管人授权的一名看管员配合担任监票人；但如不美观
基金打点人和基金托管人的授权代表未出席，则年夜会主收支可自行选举三名基金
份额持有人代表担任监票人。
(2)监票人理当在基金份额持有人表决后当即进行清点，由年夜会主收支就地
发布计票结不美观。
(3)如年夜会主收支对于提交的表决结不美观有讲话，可以对投票数进行年夜头清点；
如年夜会主收支未进行年夜头清点，而出席年夜会的基金份额持有人或代办代庖人对年夜会主
收支公布揭晓的表决结不美观有讲话，其有权在公布揭晓表决结不美观后当即要求年夜头清点，年夜会
主收支理当当即年夜头清得病发布年夜头清点结不美观。年夜头清点仅限一次。
2.腿獠?式开会
在腿獠?式开会的情形下，计票体例为：由年夜会召集人授权的两名监票人在
看管人派出的授权代表的看管下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公
证；如看管人经通知但拒绝加入看管，则年夜会召集人可自行授权 3 名监票人进行
计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。
(九)基金份额持有人年夜会抉择报中国证监会核准或存案后的通知布告时刻、体例
1.基金份额持有人年夜会经由过程的一般抉择和出格抉择，召集人理当自经由过程之日
起 5 日内报中国证监会核准或者存案。基金份额持有人年夜会抉择的事项自中国证
监会依法核准或者出具无讲话定见之日起生效。关于本章第(二)条所划定的第
(1)-(9)项召开事由的基金份额持有人年夜会抉择经中国证监会核准生效后方可执
行，关于本章第(二)条所划定的第(10)、(11)项召开事由的基金份额持有人年夜会
抉择经中国证监会核准或出具无讲话定见后方可执行。
2.生效的基金份额持有人年夜会抉择对全体基金份额持有人、基金打点人、基
金托管人均有约束力。基金打点人、基金托管人和基金份额持有人理当执行生效
14
基金合同摘要
的基金份额持有人年夜会抉择。
3.基金份额持有人年夜会抉择应自生效之日起 2 日内在指定媒体通知布告。如不美观采
用腿獠?式进行表决，在通知布告基金份额持有人年夜会抉择时，必需将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同通知布告。
(十)法令律例或监管部门对基金份额持有人年夜会还有划定的，年夜其划定。
三、 基金份额分级
(一)基金份额结构
本基金的基金份额搜罗基本份额及分级份额。基本份额简称“信用互利基金
份额”，分为场外基本份额和场内基本份额。分级份额搜罗两类，优先类基金份
额（简称“互利 A”）和进取类基金份额（简称“互利 B”）。互利 A 与互利 B 的基
金份额配比始终连结 7∶3 的比例不变。
(二)基金运作概要
1.本基金经由过程场外、场内两种体例公开发售。投资人场外认购所得的份额，
将被确认为信用互利基金份额。投资人场内认购所得的份额，将按 7∶3 的基金
份额配比自动分拆为互利 A 和互利 B。基金合同生效后，投资人认购所得的信用
互利基金份额场内份额的分拆，由基金打点人委宛注册挂号机构进行，无需基金
份额持有人申请。
2.互利 A、互利 B 与信用互利基金份额的资产合并投资运作。
3.基金合同生效后，本基金将按照基金合同商定，对信用互利基金份额开放
场外申购、赎回及场内申购、赎回，不合错误互利 A 或互利 B 零丁开放场内申购、赎
回。按照基金合同商定，在合适法令律例和深圳证券生意所划定的上市前提的情
况下，互利 A、互利 B 分袂在深圳证券生意所上市与生意，生意代码分歧。
4.基金合同生效后，本基金将按照基金合同商定，打点信用互利基金份额与
分级份额之间的场内份额配对转换营业，即：基金份额持有人可将其场内申购的
信用互利基金份额，按 7：3 的基金份额配比，申请分拆为互利 A 和互利 B；或
基金份额持有人可将其持有的互利 A 和互利 B，按 7：3 的基金份额配比，申请
合并为信用互利基金份额的场内份额。场外的信用互利基金份额一直行份额配对
转换。场外的信用互利基金份额经由过程跨系统转托管至场内后，可按照场内的信用
互利基金份额配对转换轨则进行操作。
15
基金合同摘要
5.除非基金打点人还有通知布告，信用互利基金份额暂不上市生意。基金份额持
有人可将其持有的场内信用互利基金份额申请分拆为互利 A 和互利 B 后上市交
易，或者将其持有的场外信用互利基金份额跨系统转托管至场内申请分拆为互利
A 和互利 B 后上市生意。
6.基金合同生效后，本基金将按照基金合同划定，对信用互利基金份额、互
利 A、互利 B 进行基金份额折算。除分斗荻钪罩乖俗鞯姆荻钫鬯悖ㄏ昙??鸷?
同第二十一章的商定）外，基金份额折算后，本基金的运作体例、及互利 A 与互
利 B 的份额配比不变。
四、 互利 A 与互利 B 基金份额的上市与生意
（一）互利 A 与互利 B 基金份额的上市生意
基金合同生效后，在本基金合适法令律例和深圳证券生意所划定的上市前提
的情形下，互利 A 与互利 B 分袂在深圳证券生意所上市与生意，生意代码分歧。
1.上市生意的地址
本基金上市生意的地址为深圳证券生意所。
互利 A 与互利 B 上市后，挂号在证券挂号结算系统中的互利 A 与互利 B 份额
可直接在深圳证券生意所上市生意；挂号在注册挂号系统中的信用互利基金份额
经由过程打点跨系统转托管营业转至证券挂号结算系统并分拆成互利 A 与互利 B 后，
方可上市生意。
2.上市生意的时刻
基金合同生效后三个月内，互利 A 与互利 B 起头在深圳证券生意所上市生意。
在确定上市生意的时刻后，基金打点人应依据法令律例划定在指定媒体上刊
即位金份额上市通知布告书。
3.上市生意的轨则
(1)上市首日，互利 A 与互利 B 的开盘参考价为前一生意日互利 A 与互利 B
的份额净值；
(2)互利 A 与互利 B 上市生意遵循深圳证券生意所相关营业轨则及划定。
4.上市生意的费用
本基金上市生意的费用按照深圳证券生意所的有关划定打点。
5.上市生意的停复牌 、暂停上市、恢复上市和终止上市
16
基金合同摘要
本基金互利 A 与互利 B 的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照深圳
证券生意所的相关营业轨则执行。
6.相关法令律例、中国证监涣假鳖圳证券生意所对基金上市生意的轨则等相
关划定内容进行调整的，本基金基金合同响应予以改削，并按照新划定执行，且
此项改削无须召开基金份额持有人年夜会。
五、 场内份额配对转换
基金合同生效后，本基金将按照基金合同商定，打点场内的信用互利基金份
额与分级份额之间的场内份额配对转换营业。
(一)场内份额配对转换
1.场内份额配对转换：指按照基金合同商定，场内的基本份额与分级份额之
间进行转换的行为，搜罗分拆与合并。
2.分拆：指按照基金合同商定，场内的信用互利基金份额按照 7∶3 的基金
份额配比分拆成互利 A 和互利 B 的行为。
3.合并：指按照基金合同商定，互利 A 和互利 B 按照 7∶3 的基金份额配比
合并成信用互利基金份额场内份额的行为。
4.场外的信用互利基金份额一直行份额配对转换。在场外信用互利基金份额
经由过程跨系统转托管至场内后，可按照场内份额配对转换轨则进行操作。
(二)营业打点机构
本基金场内份额配对转换营业的打点机构见招模拟单或基金打点人届时
发布的相关通知布告。基金份额持有人，理当在场内份额配对转换营业打点机构的营
业场所或按其供给的其他体例，打点场内份额配对转换。深圳证券生意所、注册
挂号机构或基金打点人可按照情形变换或增减该营业的打点机构，并予以通知布告。
(三)营业打点时刻
场内份额配对转换，自互利 A、互利 B 上市生意后不跨越 6 个月的时刻内开
始打点，基金打点人应按照《信息披露法子》的有关划定在至少一家指定媒体及
基金打点人网站上予以通知布告。
(四)场内份额配对转换的原则
1.场内份额配对转换以份额申请。
2.如不美观申请场内份额的分拆，信用互利基金份额的场内份额数，必需是相关
17
基金合同摘要
营业通知布告划定份额的正整数倍。
3.如不美观申请场内份额的合并，互利 A 与互利 B 必需同时配对申请，且互利 A
与互利 B 的份额数必需分袂为相关营业通知布告划定份额的正整数倍、份额配比为
7:3。
4.信用互利基金份额的场外份额如需申请进行场内份额的分拆，须跨系统转
托管为信用互利基金份额的场内份额后方可进行。
5.场内份额配对转换，应遵循届时相关机构发布的相关营业轨则。
基金打点人、注册挂号机构或深圳证券生意所可视情形对上述划定作出调
整，并在正式实施前在至少一家指定媒体通知布告。
(五)营业打点轨范
场内份额配对转换轨范，遵循深圳证券生意所、注册挂号机构的最新营业规
则，具体见相关营业通知布告。
(六)暂停场内份额配对转换的气象
1.深圳证券生意所、注册挂号机构、营业打点机构因异常情形无法打点该业
务的气象。
2.基金打点人按照本基金届时投资运作、生意的现实气象可抉择是否暂停接
受配对转换。
3.法令律例、深圳证券生意所划定或经中国证监会认定的其他气象。
发生前述情形之一的，基金打点人应在至少一家指定媒体及基金打点人网站
就暂停场内份额配对转换营业予以通知布告。
当恢复场内份额配对转换营业时，基金打点人也将在至少一家指定媒体及基
金打点人网站予以通知布告。
(七)营业打点费用
本基金场内份额配对转换营业的打点机构可对该营业的打点收取必然的费
用，具体见招模拟单及相关营业通知布告。
六、 基金份额折算
除分级份额终止运作的份额折算（详见基金合同第二十一章的商定）外，基
金份额折算后，本基金的运作体例不变，互利 A 与互利 B 的份额配比不变。
(一)基金份额折算类别
18
基金合同摘要
除分级份额终止运作的份额折算（详见基金合同第二十一章的商定）外，本
基金的基金份额折算分为基金份额按期折算和基金份额到点折算。
（二）基金份额按期折算
在互利 A 份额、信用互利基金份额存续期内的每个会计年度（除基金合同生
效日地址会计年度外）第一个工作日，本基金将按照以下轨则进行基金份额按期
折算。
1.基金份额按期折算日
正常情形下，基金份额按期折算日为每个会计年度的第 1 个工作日。但基金
合同生效日至第 1 个按期折算日不足 6 个月的，则该年度可一直行按期折算；定
期折算日前 3 个月内发生过到点折算的，则该年度可一直行按期折算。若基金管
理人在前述情形下抉择一直行按期折算的，基金打点人应至少提前 2 个工作日在
至少一家指定媒体上通知布告一直行按期折算的提醒性通知布告。
按期折算基准日即基金份额按期折算日。
2.基金份额按期折算对象
基金份额按期折算基准日挂号在册的互利 A 份额、信用互利基金份额。
3.基金份额按期折算频率
每个会计年度进行 1 次（可一直行按期折算的除外）。
4．基金份额按期折算体例
(1)折算前的信用互利基金份额持有人，以每 10 份信用互利基金份额，按 7
份互利 A 的商定收益，获得新增信用互利基金份额的分配。折算不改变信用互利
基金份额持有人的资产净值。
(2)折算前的互利 A 持有人，以互利 A 的商定收益，获得新增信用互利基金
份额的份额分配。折算不改变互利 A 持有人的资产净值，其持有的互利 A 份额净
置魅折算调整为 1.000 元、份额数目不变，响应折算增添信用互利基金份额场内份
额。
(3)折算不改变互利 B 持有人的资产净值，其持有的互利 B 的份额净值、及
份额数目不变。
按照上述折算体例，可能会给基金份额持有人的资产净质ё凫成细小误差，视
为未改变基金份额持有人的资产净值。
19
基金合同摘要
计较公式如下：
(1)信用互利基金份额、互利 A、互利 B 的份额净置魅折算调整如下：
按期折算日折算前信用互利基金份额的资产净值
按期折算日折算后信用互利基金份额的份额净值
按期折算日折算前信用互利基金份额的份额数
7
按期折算日折算前信用互利基金份额的份额数 （按期折算日折算前互利A的份额净值-1.000）
10
按期折算日折算前信用互利基金份额的份额数
按期折算日折算后互利 A 的份额净值=1.000 元
按期折算日折算后互利 B 的份额净值=按期折算日折算前互利 B 的份额净值
按期折算日折算后信用互利基金份额的份额净值的计较结不美观，保留到小数点
后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入。
(2)信用互利基金份额、互利 A、互利 B 的份额数目折算调整如下：
1)信用互利基金份额份额数目折算调整：
本基金先计较“按期折算日折算后信用互利基金份额的份额净值”（见前述
份额净值调整公式），再计较“信用互利基金份额持有人新增的信用互利基金份
额数”。
信用互利基金份额持有人新增的信用互利基金份额数=
7 （按期折算日折算前互利A的份额净值-1.000）
按期折算日折算前信用互利基金份额的份额数
10 按期折算日折算后信用互利基金份额的份额净值
场外“信用互利基金份额持有人新增的信用互利基金份额数”的计较结不美观，
保留到小数点后 2 位，小数点后 2 位往后的部门四舍五入，由此发生的收益或损
失踪由基金财富承担。
场内“信用互利基金份额持有人新增的信用互利基金份额数” 的计较结不美观
中，不足 1 份的琐细份，按各个琐细份年夜年夜到小的排序，依次向响应的基金份额
持有人记增 1 份， 直到所有琐细份的合计份额分配完毕。
按期折算日折算前的场外信用互利基金份额持有人，将按前述折算体例，获
得新增场外信用互利基金份额的分配。按期折算日折算前的场内信用互利基金份
额持有人，将按前述折算体例，获得新增场内信用互利基金份额的分配。
2)互利 A 的份额数目折算调整：
本基金先计较“按期折算日折算后信用互利基金份额的份额净值”（见前述
份额净值调整公式），再计较“互利 A 的商定收益折算为新增信用互利基金份额
20
基金合同摘要
的场内份额数”，将按期折算日折算后互利 A 的份额净值调整为 1.000 元、份额
数目不变，计较公式如下：
互利A的商定收益折算为新增信用互利基金份额的场内份额数=
按期折算日折算前互利A的份额数 （按期折算日折算前互利A的份额净值-1.000）
按期折算日折算后信用互利基金份额的份额净值
按期折算日折算后互利 A 的份额数=按期折算日折算前互利 A 的份额数
“互利 A 的商定收益折算为新增信用互利基金份额的场内份额数” 的计较
结不美观中，不足 1 份的琐细份，按各个琐细份年夜年夜到小的排序，依次向响应的基金
份额持有人记增 1 份，直到所有琐细份的合计份额分配完毕。
3)互利 B 的份额数目折算调整：
按期折算不改变互利 B 的份额数目?纵额净值。
按期折算日折算后互利 B 的份额数=按期折算日折算前互利 B 的份额数
5.按期折算后信用互利基金份额的总份额数
按期折算日折算后信用互利基金份额的总份额数=信用互利基金份额折算后
的份额数（含按期折算日折算前份额数及折算后新增份额数）+互利 A 的商定收
益折算为新增信用互利基金份额的场内份额数
(三)基金份额到点折算
除以上基金份额按期折算外，本基金还将在以下两种情形进行到点折算：即
当互利 B 的份额净值年夜于或等于 1.600 元时；或当互利 B 的份额净值小于或等于
0.400 元时。
1.当互利 B 的份额净值年夜于或等于 1.600 元时，本基金将按以下轨则进行份
额折算
（1）基金份额到点折算日
如不美观某个工作日互利 B 的份额净值年夜于或等于 1.600 元，则基金打点人确定
该日后的第二个工作日为到点折算日。
到点折算基准日即到点折算日。到点折算日的具体日期，详见基金打点人届
时发布的通知布告。
（2）基金份额到点折算对象
基金份额到点折算基准日挂号在册的互利 A 份额、互利 B 份额、信用互利基
金份额。
21
基金合同摘要
（3）基金份额到点折算频率
不按期。
（4）基金份额到点折算体例
1)折算前的信用互利基金份额持有人，获得新增信用互利基金份额的份额分
配。折算不改变信用互利基金份额持有人的资产净值，其持有的信用互利基金份
额份额净置魅折算调整为 1.000 元，份额数目响应折算增添；
2)折算前的互利 A 持有人，以互利 A 的商定收益，获得新增信用互利基金份
额的份额分配。折算不改变互利 A 持有人的资产净值，其持有的互利 A 份额净值
折算调整为 1.000 元、份额数目不变，响应折算增添信用互利基金份额场内份额；
3)折算前的互利 B 持有人，以互利 B 的商定收益，获得新增信用互利基金份
额的份额分配。折算不改变互利 B 持有人的资产净值，其持有的互利 B 份额净值
折算调整为 1.000 元、份额数目不变，响应折算增添信用互利基金份额场内份额。
按照上述折算体例，可能会给基金份额持有人的资产净质ё凫成细小误差，视
为未改变基金份额持有人的资产净值。
计较公式如下：
1)信用互利基金份额、互利 A、互利 B 的份额净置魅折算调整如下：
到点折算日折算后信用互利基金份额的份额净值=1.000 元
到点折算日折算后互利 A 的份额净值=1.000 元
到点折算日折算后互利 B 的份额净值=1.000 元
2)信用互利基金份额、互利 A、互利 B 的份额数目折算调整如下：
A：信用互利基金份额份额数目折算调整：
本基金先计较“信用互利基金份额的折算比例”，再计较“到点折算日折算
后信用互利基金份额的份额数”，将到点折算日折算后信用互利基金份额的份额
净值调整为 1.000 元，计较公式如下：
到点折算日折算前基金资产净值 到点折算日基金份额数目
信用互利基金份额的折算比例=
1.000
到点折算日折算后信用互利基金份额的份额数=到点折算日折算前信用互利基金份额的份额数
信用互利基金份额的折算比例
此鱿负到点折算日基金份额数目，是指到点折算日折算前信用互利基金份额、
互利 A 与互利 B 份额数目之和。
22
基金合同摘要
“信用互利基金份额的折算比例”的计较结不美观，保留到小数点后 9 位。
场外“到点折算日折算后信用互利基金份额的份额数”的计较结不美观，保留到
小数点后 2 位，小数点后 2 位往后的部门四舍五入，由此发生的收益或损失踪由基
金财富承担。
场内“到点折算日折算后信用互利基金份额的份额数”的计较结不美观中，不足
1 份的琐细份，按各个琐细份年夜年夜到小的排序，依次向响应的基金份额持有人记
增 1 份，直到所有琐细份的合计份额分配完毕。
到点折算日折算前的场外信用互利基金份额持有人，将按前述折算体例，获
得新增场外信用互利基金份额的分配。到点折算日折算前的场内信用互利基金份
额持有人，将按前述折算体例，获得新增场内信用互利基金份额的分配。
B：互利 A、互利 B 的份额数目折算调整
本基金先计较“互利 A（或互利 B）的折算比例”，再计较“互利 A（或互利
B）的商定收益折算为新增信用互利基金份额的场内份额数”，将到点折算日折算
后互利 A（或互利 B）的份额净值调整为 1.000 元，计较公式如下：
互利 A（或互利 B）的折算比例=到点折算日折算前互利 A（或互利 B）的份
额净值/1.000
互利 A（或互利 B）的商定收益折算为新增信用互利基金份额的场内份额数=
到点折算日折算前互利 A（或互利 B）的份额数×（互利 A（或互利 B）的折算比
例-1）
到点折算日折算后互利 A（或互利 B）的份额数=到点折算日折算前互利 A（或
互利 B）的份额数
“互利 A（或互利 B）的折算比例”的计较结不美观，保留到小数点后 3 位。
“互利 A（或互利 B）的商定收益折算为新增信用互利基金份额的场内份额
数”的计较结不美观中，不足 1 份的琐细份，按各个琐细份年夜年夜到小的排序，依次向
响应的基金份额持有人记增 1 份，直到所有琐细份的合计份额分配完毕。
(5)到点折算后信用互利基金份额的总份额数
到点折算日折算后信用互利基金份额的总份额数=到点折算日折算后信用互
利基金份额的份额数+互利 A 的商定收益折算为新增信用互利基金份额的场内份
额数+互利 B 的商定收益折算为新增信用互利基金份额的场内份额数
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基金合同摘要
2.当互利 B 的份额净值小于或等于 0.400 元时，本基金将按以下轨则进行份
额折算
（1）基金份额到点折算日
如不美观某个工作日互利 B 的份额净值小于或等于 0.400 元，则基金打点人确定
该日后的第二个工作日为到点折算日。
到点折算基准日即到点折算日。到点折算日的具体日期，详见基金打点人届
时发布的通知布告。
（2）基金份额到点折算对象
基金份额到点折算基准日挂号在册的互利 A 份额、互利 B 份额、信用互利基
金份额。
（3）基金份额到点折算频率
不按期。
（4）基金份额到点折算体例
1)折算不改变信用互利基金份额持有人的资产净值，其持有的信用互利基金
份额份额净置魅折算调整为 1.000 元、份额数目响应折算调整；
2)折算不改变互利 A 持有人的资产净值，其持有的互利 A 份额净置魅折算调整
为 1.000 元、份额数目折算调整，响应折算增添信用互利基金份额；
3)折算不改变互利 B 持有人的资产净值，其持有的互利 B 份额净置魅折算调整
为 1.000 元、份额数目响应折算调整；
4)互利 A 与互利 B 的基金份额配比连结 7∶3 的比例不变。
按照上述折算体例，可能会给基金份额持有人的资产净质ё凫成细小误差，视
为未改变基金份额持有人的资产净值。
计较公式如下：
1)信用互利基金份额、互利 A、互利 B 的份额净置魅折算调整如下：
到点折算日折算后信用互利基金份额的份额净值=1.000 元
到点折算日折算后互利 A 的份额净值=1.000 元
到点折算日折算后互利 B 的份额净值=1.000 元
2)信用互利基金份额、互利 A、互利 B 的份额数目折算调整如下：
A：信用互利基金份额份额数目折算调整：
24
基金合同摘要
本基金先计较“信用互利基金份额的折算比例”，再计较“到点折算后信用
互利基金份额的份额数”，进行信用互利基金份额的到点折算，将到点折算日折
算后信用互利基金份额的份额净值调整为 1.000 元，计较公式如下：
到点折算日折算前基金资产净值 到点折算日基金份额数目
信用互利基金份额的折算比例=
1.000
到点折算日折算后信用互利基金份额的份额数=到点折算日折算前信用互利基金份额的份额数
信用互利基金份额的折算比例
此鱿负到点折算日基金份额数目，是指到点折算日折算前信用互利基金份额、
互利 A 与互利 B 份额数目之和
“信用互利基金份额的折算比例”的计较结不美观，保留到小数点后 9 位。
场外“到点折算后信用互利基金份额的份额数”的计较结不美观，保留到小数点
后 2 位，小数点后 2 位往后的部门四舍五入，由此发生的收益或损失踪由基金财富
承担。
场内“到点折算后信用互利基金份额的份额数” 的计较结不美观中，不足 1 份
的琐细份，按各个琐细份年夜年夜到小的排序，依次向响应的基金份额持有人记增 1
份，直到所有琐细份的合计份额分配完毕。
到点折算日折算前的场外信用互利基金份额，将按前述折算体例，折算调整
为场外信用互利基金份额。到点折算日折算前的场内信用互利基金份额，将按前
述折算体例，折算调整为场内信用互利基金份额。
B：互利 B 的份额数目折算调整
本基金先计较“互利 B 到点折算比例”，再计较“到点折算日折算后互利 B
的份额数”，将到点折算日折算后互利 B 的份额净值调整为 1.000 元，计较公式
如下：
到点折算日折算前互利B的份额净值
互利B到点折算比例=
1.000
到点折算日折算后互利 B 的份额数=到点折算日折算前互利 B 的份额数 X 互
利 B 到点折算比例
“互利 B 到点折算比例”的计较结不美观，保留到小数点后 3 位。
“到点折算日折算后互利 B 的份额数” 的计较结不美观中，不足 1 份的琐细份，
按各个琐细份年夜年夜到小的排序，依次向响应的基金份额持有人记增 1 份，直到所
25
基金合同摘要
有琐细份的合计份额分配完毕。
C：互利 A 的份额数目折算调整
本基金依次计较“互利 A 到点折算比例”、“到点折算日折算后互利 A 的份额
数”、“互利 A 到点折算为新增信用互利基金份额的场内份额数”，再将到点折算
日折算后互利 A 的份额净值调整为 1.000 元，计较公式如下：
到点折算日折算前互利B的份额净值
互利A到点折算比例=互利B到点折算比例=
1.000
到点折算日折算后互利 A 的份额数 = 到点折算日折算前互利 A 的份额数 X
互利 A 到点折算比例
互利A到点折算为新增信用互利基金份额的场内份额数=
到点折算日折算前互利A的份额数 到点折算日折算前互利A的份额净值
1.000
到点折算日折算后互利A的份额数 1.000
1.000
“互利 A 到点折算比例”的计较结不美观，保留到小数点后 3 位。
“到点折算日折算后互利 A 的份额数”、及“互利 A 到点折算为新增信用互
利基金份额的场内份额数” 的计较结不美观中，不足 1 份的琐细份，按各个琐细份
年夜年夜到小的排序，依次向响应的基金份额持有人记增 1 份，直到所有琐细份的合
计份额分配完毕。
(5)到点折算后信用互利基金份额的总份额数
到点折算日折算后信用互利基金份额的总份额数=到点折算日折算后信用互
利基金份额的份额数+互利 A 到点折算为新增信用互利基金份额的场内份额数
(四)基金份额按期折算和到点折算时代的基金营业打点
为保证基金份额按期折算和到点折算时代本基金的平稳运作，基金打点人可
按照深圳证券生意所、注册挂号机构的相关营业划定，暂停互利 A 与互利 B 的上
市生意和信用互利基金份额的申购或赎回等营业，具体赐教时基金打点人通知布告。
(五)基金份额按期折算和到点折算的通知布告
1.在按期折算日前 30 个工作日（基金合同生效日后不满 30 个工作日的气象
除外），遵循深圳证券生意所的营业轨则，基金打点人迁就暂停信用互利基金份
额申购赎回、暂停互利 A 与互利 B 上市生意等相关营业，及基金份额按期折算等
有关事项，进行提醒性通知布告。
26
基金合同摘要
2.如不美观互利 B 的份额净质ё仝某一开放日高于 0.450 元，但不才一开放日不高
于 0.450 元的；或互利 B 的份额净质ё仝某一开放日低于 1.550 元，但不才一开放
日不低于 1.550 元的，基金打点人迁就基金份额实施到点折算的可能性及有关事
项在至少一家指定媒体进行提醒性通知布告。
3.如不美观某个工作日互利 B 的份额净值小于或等于 0.400 元；或当某个工作日
互利 B 的份额净值年夜于或等于 1.600 元时，则基金打点人确定该日后的第二个工
作日为到点折算日。基金打点人迁就实施基金份额到点折算的有关事项在至少一
家指定媒体进行通知布告。
(六)风险提醒
基金打点人不承诺也不保证互利 A 的基金份额持有人获得商定基准收益或
不吃亏。在本基金呈现极端损失踪的气象下，互利 A 的基金份额持有人的收益可能
低于其商定基准收益，也可能蒙受本金损失踪的风险。
七、 互利 A 与互利 B 的终止运作
(一)经基金份额持有人年夜会抉择经由过程，互利 A 与互利 B 可申请终止运作。该
基金份额持有人年夜会抉择须经本基金所有份额以出格抉择的形式表决经由过程，即须
经加入基金份额持有人年夜会的信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 各自的基金份
额持有人或其代办代庖人所持表决权的 2/3 以上（含 2/3）经由过程方为有用。
(二)互利 A 与互利 B 终止运作后的份额折算
互利 A 与互利 B 终止运作后，除非基金份额持有人年夜会抉择还有划定的，互
利 A、互利 B 将全数折算成场内信用互利基金份额。
1.份额折算基准日
份额折算基准日为分级份额终止运作日，即互利 A 与互利 B 终止运作日（如
该日为非工作日，则顺延至下矣闽工作日）。
2.份额折算体例
分级份额终止运作日，互利 A 与互利 B 按届时各自份额净值与信用互利基金
份额净值之比折算为信用互利基金份额。
3.份额折算计较公式：
互利 A 折算的信用互利基金份额数=（折算前互利 A 份额数×NAV(A)t）÷
NAVt
27
基金合同摘要
互利 B 折算的信用互利基金份额数=（折算前互利 B 份额数×NAV(B)t）÷
NAVt
折算前互利 A 份额数：指分级份额终止运作日闭市后互利 A 份额数
折算前互利 B 份额数：指分级份额终止运作日闭市后互利 B 份额数
NAVt：终止运作日信用互利基金份额的份额净值
NAV(A)t：终止运作日互利 A 的份额净值
NAV(B)t：终止运作日互利 B 的份额净值
互利 A、互利 B 折算成的信用互利基金份额数，场内份额数保留至整数位（最
小单元为 1 份），余额计入基金资产。
4.份额折算后的基金运作
互利 A 与互利 B 全数折算为场内信用互利基金份额后，本基金转型为国泰信
用互利债券型证券投资基金（LOF），接管场外与场内申购和赎回。
5.份额折算的通知布告
基金打点人应不迟于互利 A 与互利 B 终止运作日前 2 日，就分级份额终止运
作及份额折算事宜，在至少一家指定媒体通知布告。互利 A 与互利 B 进行份额折算结
束后，基金打点人应在 2 个工作日内在至少一家指定媒体通知布告，并报中国证监会
存案。
八、 基金收益分配原则、执行体例
本基金（搜罗信用互利基金份额、互利 A、互利 B 份额）一直行收益分配。
经基金份额持有人年夜会抉择经由过程，并经中国证监会核准后，如不美观终止互利 A
与互利 B 的运作，本基金将按照基金份额持有人年夜会抉择调整基金的收益分配原
则。具体见基金打点人届时发布的相关通知布告。
九、 与基金财富打点、运用有关费用的提取、支出体例与比例
(一)基金费用的种类
1.基金打点人的打点费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金财富拨划支出的银行费用；
4.基金合同生效后的基金信息披露费用；
5.基金份额持有人年夜会费用；
28
基金合同摘要
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
7.基金的证券生意费用；
8．基金上市费及年费；
9.在中国证监会划定许可的前提下，本基金可以年夜基金财富入彀提发卖处事
费，具体计提体例、计提尺度在招模拟单或相关通知布告中载明；
10.依法可以在基金财富中列支的其他费用。
(二)上述基金费用由基金打点人在法令划定典型围内参照公允的市场价钱
确定，法令律例还针砭按时年夜其划定。
(三)基金费用计提体例、计提尺度和支出体例
1.基金打点人的打点费
在凡是情形下，基金打点费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。计
算体例如下：
H＝E×年打点费率÷昔时天数
H 为每日应计提的基金打点费
E 为前一日基金资产净值
基金打点费每日计提，按月支出。由基金打点人向基金托管人发送基金打点
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内年夜基金财富一一次
性支出给基金打点人，若遇法定节沐日、歇息日，支出日期顺延。
2.基金托管人的托管费
在凡是情形下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计
算体例如下：
H＝E×年托管费率÷昔时天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支出。由基金打点人向基金托管人发送基金托管
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内年夜基金财富一一次
性支出给基金托管人，若遇法定节沐日、歇息日，支出日期顺延。
3.除打点费和托管费之外的基金费用，由基金托管人按照其他有关律例及相
应和谈的划定，按费用撑持金额支出，列入或摊入当期基金费用。
29
基金合同摘要
(四)不列入基金费用的项目
基金打点人和基金托管人因未履行或未完全履幸逦竦贾碌姆延贸懦只蚧?
金财富的损失踪，以及措置与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不年夜基金
财富中支出。
(五)基金打点人和基金托管人可按照基金成长情形调整基金打点费率和基
金托管费率。基金打点人必需最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公
告。
(六)基金税收
基金和基金份额持有人按照国家法令律例的划定，履行乃岚义务。
十、 基金财富的投资标的目的和投资限制
(一)投资方针
在有用节制投资风险的前提下，经由过程积极自动的投资打点，力争获取超越业
绩斗劲基准的投资收益。
(二)投资规模
本基金的投资规模为具有精采流动性的金融工具，搜罗国内依法刊行上市的
债券、股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、货泉
市场工具、权证、资产撑持证券及法令律例或中国证监会许可基金投资的其他金
融工具，但须弘统滦国证监会的相关划定。
如法令律例或监管机构往后许可基金投资的其他品种，基金打点人在履行适
当轨范后，可以将其纳入投资规模。
本基金不年夜二级市场买入股票、权证等权益类金融工具，但可以介入一级市
场股票初度公开刊行或增发，还可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、
因持有股票被派发的权证、因投资于可分是氚掺可转债而发生的权证。因上述原
因持有的股票和权证等资产，本基金应在其可生意之日起的 6 个月内卖出。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券等固定收益类资产的比例不低于
基金资产的 80%，此鱿脯投资于信用债券的比例不低于固定收益类资产的 80%；
本基金投资于股票等权益类资产的比例不跨越基金资产的 20%。同时本基金还应
保留不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。
30
基金合同摘要
本基金投资的信用债券指金融债、政策性金融债、公司债、企颐魅债、短期融
资券、处所政府债、可转换公司债券（含可分是氚掺的可转换债券）、资产撑持
证券等除国债和央行单据外的非国家信用的债券资产。
(三)投资限制
1.组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，经由过水平手投
资降低基金财富的非系统性风险，连结基金组合精采的流动性。基金的投资组合
将遵循以下限制：
(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不跨越基金资产净值的 10%；
(2)本基金持有的全数权证，其市值不得跨越基金资产净值的 3%；
(3)本基金打点人打点的全数基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券
的 10%；
(4)本基金打点人打点的全数基金持有的统一权证，不得跨越该权证的 10%；
(5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得跨越基金
资产净值的 40%；
(6)本基金投资于债券等固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%，其
中，投资于信用债券的比例不低于固定收益类资产的 80%；本基金投资于股票等
权益类资产的比例不跨越基金资产的 20%。同时本基金还应保留不低于基金资产
净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；
(7)本基金投资于统一原始权益人的各类资产撑持证券的比例，不得跨越基
金资产净值的 10%；
(8)本基金持有的全数资产撑持证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；
(9)本基金持有的统一(指统一信用级别)资产撑持证券的比例，不得跨越该
资产撑持证券规模的 10%；
(10)本基金打点人打点的全数基金投资于统一原始权益人的各类资产撑持
证券，不得跨越其各类资产撑持证券合计规模的 10%；
(11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产撑持证券。基
金持有资产撑持证券时代，如不美观其信用品级下降、不再合适投资尺度，应在评级
陈述发布之日起 3 个月内予以全数卖出；
31
基金合同摘要
(12)基金财富介入股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资
产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；
(13)本基金在任何生意日买入权证的总金额，不得跨越上一生意日基金资产
净值的 0.5%；
(14）本基金投资通顺受限证券，基金打点人应事先按照中国证监会相关规
定，与基金托管人在本基金托管和谈中明晰基金投资通顺受限证券的比例，按照
比例进行投资。基金打点人应制订严酷的投资抉择妄想流程和风险节制轨制，提防流
动性风险、法令风险和操作风险等各类风险；
(15)法令律例、基金合同划定的其他比例限制。
如不美观法令律例对本基金合同商定投资组合比例限制进行变换的，以变换后的
划定为准。法令律例或监管部门打消上述限制，如合用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变换、股权分臵更始中支出对价
等基金打点人之外的身分致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金管
理人理当在 10 盖氚掺日内进行调整。
基金打点人理当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关商定。基金托管人对基金的投资的看管与搜检自本基金合同生
效之日起起头。
2.禁止行为
为维护基金份额持有人的正当权益，基金财富不得用于下列投资或者勾当：
(1)承销证券；
(2)向他人贷款或者供给担保；
(3)年夜事承担无限责任的投资；
(4)生意其他基金份额，可是国务院还有划定的除外；
(5)向其基金打点人、基金托管人出资或者生意其基金打点人、基金托管人
刊行的股票或者债券；
(6)生意与其基金打点人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金打点
人、基金托管人有其他重年夜短长关系的公司刊行的证券或者承吓醭≮承销的证
券；
32
基金合同摘要
(7)年夜事内幕生意、独霸证券生意价钱及其他不正当的证券生意勾当；
(8)遵照法令律例有关划定，由中国证监会划定禁止的其他勾当；
(9)法令律例或监管部门打消上述限制，如合用于本基金，则本基金投资不
再受相关限制。
十一、 基金资产净值的计较体例和通知布告体例
(一)基金资产净值、基金份额净值的计较体例
基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。
1.信用互利基金份额的基金份额净值计较
信用互利基金份额净值按照计较日本基金资产净值除以计较日基金份额总
数（搜罗信用互利基金份额的份额数、互利 A 的基金份额数和互利 B 的基金份额
数）计较。
NAVt=T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额数目
NAVt：T 日信用互利基金份额的份额净值
T 日基金份额数目：信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 份额数目之和。
信用互利基金份额净值的计较，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四
舍五入。
T 日的信用互利基金份额净质ё仝当天收市后计较，并不才一日内通知布告。遇特
工作况，经中国证监会赞成，可以恰当延迟计较或通知布告。
2.互利 A 与互利 B 的份额净值计较
（1）信用互利基金份额与互利 A、互利 B 之间的份额净值关系
本基金 7 份互利 A 与 3 份互利 B 组成一对份额组合，该份额组合的份额净值
之和等于 10 份信用互利基金份额的份额净值之和。
（2）互利 A 的商定年基准收益率为一年期银行按期存款利率+1.5%。此鱿脯
一年期银行按期存款利率将按照中国人平易近银行发布并执行的利率前进履态调整。
在基金合同生效日当日，基金打点人将按照届时中国人平易近银行发布并执行的一年
期银行按期存款利率设定互利 A 的初度年收益率；在本基金的每个开放日，基金
打点人将按照该日中国人平易近银行发布并执行的一年期银行按期存款基准利率重
新设定互利 A 的年收益率。
互利 A 的商定基准收益率除以 365 为互利 A 的商定日简单收益率。互利 A
33
基金合同摘要
的份额净值，自基金合同生效日起至第 1 个基金份额折算日时代、或自上一个基
金份额折算日（按期折算日或到点折算日）后的下矣闽日历日起至下矣闽基金份
额折算日时代，以 1.000 元为基准，采用互利 A 商定日简单收益率单利累计计较。
基金打点人不承诺也不保证互利 A 的基金份额持有人获得商定基准收益或
不吃亏，在本基金呈现极端损失踪的气象下，互利 A 的基金份额持有人的收益可能
低于其商定基准收益，也可能蒙受本金损失踪的风险。
(3)计较出互利 A 的份额净值后，按照互利 A、互利 B 和信用互利基金份额
各自份额净值之间的关系，计较出互利 B 的基金份额净值。
(4)基金份额折算（按期折算或到点折算）后，互利 A、互利 B 各自基金份
额净值的计较体例连结不变。
(5)互利 A、互利 B 各自基金份额净值的计较公式
假设：
信用互利基金份额、互利 A、互利 B 的份额净值分袂为 NAV、NAVa、NAVb
Rt 为互利 A 的商定基准收益率，即一年期银行按期存款利率+1.5%
t=1,2,…, t 为自基金合同生效日起至第 1 个基金份额折算日时代任一日、
或自上一个基金份额折算日（按期折算日或到点折算日）后的下矣闽日历日起至
下矣闽基金份额折算日时代任一日
则第 T 个日历日，
T
Rt
365
NAVa＝1+ t 1
NAVb=（NAV－0.7×NAVa）/0.3
互利 A、互利 B 各自基金份额净值的计较结不美观，保留到小数点后 3 位，小数
点后第 4 位四舍五入。
T 日互利 A、互利 B 的各自份额净质ё仝当天收市后扑悖?⒉徊乓蝗漳谕ㄖ?几妗?
遇奸细作况，经中国证监会赞成，可以恰当延迟计较或通知布告。
(二)基金资产净值通知布告、基金份额净值通知布告、基金份额累计净值通知布告
1．本基金的基金合同生效后，在起头打点信用互利基金份额申购或者赎回
前，基金打点人将至少每周通知布告一次基金资产净值和信用互利基金份额、互利 A
与互利 B 各自的基金份额净值；
34
基金合同摘要
2．在起头打点信用互利基金份额申购或者赎回后，基金打点人将在每个开
放日的次日，经由过程网站、基金份额发售网点以及其他前言，披露开放日的信用互
利基金份额、互利 A 与互利 B 各自的份额净值和基金份额累计净值；
3.基金打点人将通知布告半年度和年度最后一个市场生意日（或自然日）基金资
产净值和信用互利基金份额、互利 A 与互利 B 各自的基金份额净值。基金打点人
理当在上述市场生意日（或自然日）的次日，将基金资产净值、信用互利基金份
额、互利 A 与互利 B 各自的基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和
网站上。
十二、 基金合同解除和终止的事由、轨范以及基金财富清理体例
(一)本基金合同的终止
有下列气象之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
1.基金份额持有人年夜会抉择终止的；
2.基金打点人因终结、破产、撤销等事由，不能继续担任基金打点人的职务，
而在 6 个月内无其他恰当的基金打点公司承接其原有权力义务；
3.基金托管人因终结、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，
而在 6 个月内无其他恰当的托管机构承接其原有权力义务；
4.中国证监会划定的其他情形。
如不美观本基金合同终止，互利 A 与互利 B 份额将全数折算为场内信用互利基金
份额，份额折算基准日为本基金合同终止日（如该日为非工作日，则顺延至下一
个工作日），份额折算体例和份额折算计较体例，合用本基金合同第二十一章的
商定。
(二)基金财富的清理
1.基金财富清理组
(1)基金合同终止时，成立基金财富清理组，基金财富清理组在中国证监会
的看管下进行基金清理。
(2)基金财富清理组成员由基金打点人、基金托管人、具有年夜事证券相关业
务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财富清理组可
以聘用需要的工作人员。
(3)基金财富清理组负责基金财富的保管、清理、估价、变现和分配。基金
35
基金合同摘要
财富清理组可以依法进行需要的平易近事勾当。
2.基金财富清理轨范
基金合同终止，理当按法令律例和本基金合同的有关划定对基金财富进行清
算。基金财富清理轨范首要搜罗：
(1)基金合同终止后，发布基金财富清理通知布告；
(2)基金合同终止时，由基金财富清理组统一接管基金财富；
(3)对基金财富进行清理和确认；
(4)对基金财富进行估价和变现；
(5)礼聘会计师事务所对清理陈述进行审计；
(6)礼聘律师事务所出具法令定见书；
(7)将基金财富清理结不美观陈述中国证监会；
(8)加入与基金财富有关的平易近事诉讼；
(9)发布基金财富清理结不美观；
(10)对基金残剩财富进行分配。
3.清理费用
清理费用是指基金财富清理组在进行基金财富清理过程中发生的所有合理
费用，清理费用由基金财富清理组优先年夜基金财富中支出。
4.基金财富按下列挨次了债：
(1)支出清理费用；
(2)交纳所欠税款；
(3)了债基金债务；
(4)按基金份额持有人持有的信用互利基金份额的份额比例进行分配。
基金财富未按前款(1)－(3)项划定了债前，不分配给基金份额持有人。
5.基金财富清理的通知布告
基金财富清理通知布告于基金合同终止并报中国证监会存案后 5 个工作日内由
基金财富清理组通知布告；清理过程中的有关重年夜事项须实时通知布告；基金财富清理结
不美观经会计师事务所审计，律师事务所出具法令定见书后，由基金财富清理组报中
国证监会存案并通知布告。
6.基金财富清理账册及文件的保留
36
基金合同摘要
基金财富清理账册及有关文件由基金托管人保留 15 年以上。
十三、 争议解决体例
(一)对于因基金合同的订立、内容、履行息争释或与基金合同有关的争议，
基金合同当事人应尽量经由过程协商、调整路子解决。不愿或者不能经由过程协商、调整
解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济商业仲裁委员会，按照中国国
际经济商业仲裁委员会届时有用的仲裁轨则进行仲裁。仲裁地址为北京市。仲裁
裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
(二)争议措置时代，基金合同当事人应固守各自的职责，继续忠厚、勤勉、
尽责地履行基金合同划定的义务，维护基金份额持有人的正当权益。
(三)本基金合同受中功令国法公法令管辖。
十四、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的体例
本基金合同可印制成册，供投资人在基金打点人、基金托管人和注册挂号机
构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
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2011 年 11 月 21 日
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