去年10月20日应伴侣举荐,陈师长教师在华安基金公司网站选择做了一种叫“趋向定投”的智能定投打算。当日上证综指收于3003.95点,到今年的10月19日,上证综指已经跌到2400点以下,下跌幅度跨越20%,他感受这笔投资可能亏了不少。但当他发芽了一下这一年来的收益情形,没想到饶暌剐点小惊喜,这笔投资不单没亏,反而还“小赚”了约2.73%。 举荐阅读天相投顾数据显示,在这时代,除了几只分级基金的优先份额,无一只偏股型基金取得正收益,平均吃亏幅度在15%摆布;时代如不美观采纳按月定投的体例,以华安A股增强指数基金为例,虽然滑腻了必然的市场风险,但仍吃亏14%摆布。 同样是做基金定投,为什么会发生这么年夜的收益差距呢?按照趋向定投的营业介绍,它辅佐投资者设置一个“高风险基金”(偏股型基金)和“低风险基金”(货泉基金)的投资组合,并按照投姿缮㈣置的“标的指数”、“均线组合”等对市场涨跌趋向做出判定。 年夜陈师长教师近一年的定投记实上看出,他的趋向定投打算设置为“华安宝利+华安现金富利(040003,基金吧)”的投资组合,2011年7月20日,上证综指摸高至2794点时,系统按照陈师长教师设置的均线等手艺指标剖断,市场趋向将会转弱,其定投的华安宝利转换成了货泉基金-华安现金富利,辅佐他逃过了后期的年夜跌。这也恰是颇整个组合收益年夜年夜高于通俗定投的巧妙地址。 年夜趋向定投营业的工作事理上来看,其首要价质ё仝于其设计的“高风险资产退出机制”的定投体例,能辅佐投资者在中持久市场趋向走弱时平衡风险,避免前期的定投收益缩水过多。 年夜比来三年的数据看,年夜2008年10月6日到2011年10月11日,上证综指年夜2267点上涨到2363点,时代波幅震动很年夜,2009年8月份曾达到3462点的阶段性高点,后来指数一路震动向下。 若投资者在这段时刻,采纳定投的体例,每月第1盖氚掺日固定扣款一次,仍以华安中国A股增强指数基金为例,投资者时代收益为-8%摆布,仍会小幅吃亏。 但若采纳趋向定投策略,操作“华安中国A股+华安现金富利”的定投组合,标的指数选择深证成指,均线组合为30日、90日、120日,判定轨则为时点指标法,定投周期选择按周触发,用真实数据模拟,时代收益率为24.77%,年夜年夜跨越通俗定投的效不美观。 年夜现实的数据模拟来看,趋向定投考试考试成立的“高风险资产退出机制”,起到了较好的风险节制浸染,年夜持久看,对折个定投组合的收益水平也有斗劲年夜的晋升。可是,作为一种全新的定投体例,趋向定投成效若何还有待市场的进一步磨练。基平易近也可按照自身情形,剖析和斗劲这一全新的定投工具。 (CIS) |
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