莫贪小便宜吃大亏 如何识破理财投资诈骗

　　庞氏圈套是一种最古老和最常见的投资诈骗，是一个名叫查尔斯·庞齐的投契商人“发现”，庞氏圈套在中国又称“拆东墙补西墙”“赤手套白狼”，简言之就是操作新投资人的钱来向老投资者支出利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

　　近年来，平易近间成本的日益活跃以及中小企业的融资难的问题难以根治，一系列庞氏圈套或其变种在国内上演，各地“高利贷”债务人跑路早已不是新闻，受损的则是抱着暴富和投契心态的众多中小投资人。投资周刊以封面报道的形式注销，但愿投资者远离这种圈套。

　　典型案例之1

　　珠三角现白银期货圈套

　　继去年温州跑路潮立人集团吴英等犯警集资案件频发上演后，今年的广东也颇不舒适。春节时代，汕尾市海丰县梅陇镇上百名金银首饰厂老板发现，当地负责供给白银的银料商叶某等人俄然失踪踪，一并失踪踪的还有至少1.6亿多元的巨额订货款。

　　位于汕尾市的广东海丰县梅陇镇原是个名不见经传的小镇，但因为有400多家各类金银首饰加工企业聚积，自身不产白银的梅陇县却成了白银的首要需求地。国内几乎每10件首饰制品，就有1件产自广东海丰县梅陇镇。而一个环绕炒银睁开的圈套也在此上演。

　　与通俗的集资诈骗纷歧样，这一次的受害者，年夜部门是精明的金银首饰生意人和炒银客，圈套所使用的则是拦制и货生意的预付定金诈骗包装。日前，当地公安机关证实阿熙等数名银料商人携巨额订货款逃逸，已涉嫌诈骗罪被网上追捕。海丰官方初步统计称，140名当地商户的7023块银锭订金1.6亿元被卷走。而行业内助士说，估量在全国规模内有跨越400人被卷走资金跨越3亿元。

　　年夜去年4月份起，梅陇县当地人叶某胡某黄某等人声称能够以低于市场价的白银价钱向当地加工场商供给银料，并吸引了不少厂商前来订货。此后，叶某供给体例酿成了预订制，每块银锭(15公斤)预付5万元订金，交货时按照交订金时的市场价结算。生意现货也慢慢酿成了交付订金10河汉才交货，预付订金年夜5万元降低到2万元。

　　“现实上，叶某赌的就是白银的行情，如不美观白银价钱跌幅较年夜，他们就可以年夜赚，反之则需更多资金以填补银价上涨或不跌不涨造成的窟窿。”当地工场老板对媒体暗示。而在去年银价年夜跌时代，叶某等人至少赚了六七万万元的参见。

　　慢慢地，梅陇的低价银料卷席珠三角。叶某等人在短短数月内收取了上亿元订金，交货时刻再度延迟至20天，与每吨白银的市场价的参见也不竭拉年夜。

　　可惜市场的波动并未如设局人所想，春节事后，白银价钱年夜节前的600万元/吨涨到700万元/吨。而叶某胡某黄某等供给商却一夜间全数失踪踪了，一并消逝踪的还有上亿元的订金。而据当地人透露，作为圈套主角的26岁男人叶某甚至不懂得分分说银种类，之前仅是一个房管所的通俗职工。

　　教训不能盲目投契

　　与去年平易近间融资中“承诺高回报”纷歧样，期货白银圈套以更为隐藏的体例呈现。圈套设局者操作金融工具的包装，创作发现了低门槛的期现套利空间，年夜而吸引了投契者纷纷介入。而圈套背后，自己就储藏着叶某等人对白银价钱的纯粹“卖空”投契。当市场价钱不合适其预期走势时，不竭吹年夜的市场只能以圈套割裂的形式呈现。

　　南方日报记者 黄倩蔚