银行券商保险卖基金各有高招

　　证券时报记者 方丽 季斐雯

　　各类基金发卖机构若何阐扬各自优势“卖基金”？在昨日的基金论坛上，来自银行、券商、保险等机构人士畅所欲言。

　　招商银行(600036,股吧)零售金融总部常务副总裁刘建军认为，坚持为客户做资产设置装备摆设，做真正的财富打点，是招行发卖基金的首要思绪。他暗示，这些年逐渐试探出一条为客户做综合伙产设置装备摆设的组合发卖之路：一、将基金当成组合的一部门；二、要辅佐客户成立中持久的投资理念；三、对客户做持续的资产检视和跟踪，在客户持有基金一段时刻不赚钱的时辰，应积极与客户进行沟通，切磋措置体例。

　　券商渠道占基金发卖份额比例近几年持续走低，广发证券(000776,股吧)公司副总裁欧阳西认为，这首要和券商客户的理财不美观念有关，券商的基金客户首要年夜股平易近转换而来，有做短线的习惯，持久持有不美观念不强。而且，曩昔券商营销模式属于推拉式发卖，重首发而不重持续发卖和保有量，未来将正视基金的持续营销，对持久业绩较好的基金进行持续营销。

　　此外，保险机组成为基金发卖渠道也在“调研”之中。安然保险公司寿险综合金融小我营业市场部总司理江振芳暗示，保险公司发卖基金具有三年夜优势：一是保险发卖队伍人数9月份已经接近250万人；第二，保险公司拥有客户数目很惊人，截至今年6月份，安然保险的小我客户数接近5000万；第三，保险公司具有很强的风险打点能力，发卖平台也成熟。“今朝基金发卖模式有两种：发卖机构的网点采办，或收集发卖平台自助采办，若保险代销基金营业铺开，在开展营业初期会借鉴这两种模式来进行，但未来如不美观保险机构代销基金达到必然规模，保险公司将会自己成立新的发卖模式来实现基金的发卖。”