骗术竟在银行一路过关 私刻印章骗贷8970万元

　　深圳一家原本具有精采资信的企业，因资金链断裂,揭竿而起,公开向银行诈贷。而一贯对这简单业深信不疑的银行，在审贷、放贷等环节的打点上裂痕百出, 地摊私刻的印章都能经由过程验证，居然就受骗走了8970万元！漫画 刘道伟

　　以下为深圳晚报报道，2011年12月20日

　　一个萝卜章 骗走银行8970万 一企业地摊私制公章竟一路绿灯拿到贷款

　　深圳晚报讯 (记者 高申现)原本具有精采资信的企业，因资金链断裂，揭竿而起，采纳拙劣的手段，公开向银行诈贷。而一贯对这简单业深信不疑的银行，在审贷、放贷等环节的打点上裂痕百出，居然受骗走8970万元。今朝，涉案犯罪嫌疑人已被深圳市人平易近审查院以涉嫌贷款诈骗罪核准拘系。

　　私刻公章竟经由过程银行审贷验证

　　2008年，詹某某在深注册成立“深圳市富城国际供给链股份有限公司”(以下简称“富城公司”)，并担任法定代表人，公司首要年夜事国际物流营业，拥有员工数百名。2009年尾，富城公司与深圳某银行喷香蜜湖支行成立信贷营业关系，合作一向十分顺遂。2010年尾，该银行抉择给以富城公司6800万元的综合授信额度。

　　今年岁首，为提防金融风险，该银行抉择将信贷体例变换为三方和谈模式，即银行选择富城公司的其一一家供货商深圳某电子有限公司(以下简称“电子公司”)作为合作对象，以货权保障的体例与富城公司开展营业。但因供货商分歧意这种付款体例，三方和谈模式无不美观而终。

　　因为资金严重，求借无门，情急之下，富城公司法定代表人詹某某在路边地摊上，找人伪造了供货商的印章，同时让自己的老乡张某某假充电子公司的员工，印制了假手刺，以营业司理的名义与银行接触。在银行验证过程中，私刻的印章第一次没能经由过程验证，第二次仍是没有经由过程。詹某某就换了一个地摊，又刻了一枚印章，居然经由过程了验证。

　　之后，富城公司使用伪造的《订货合同》、《发货通知单》、《承诺函》、《授权委宛书》以及其他公司印章等证实文件，编造子虚商业布景，与该银行签定了《综合授信合同》、《银行承兑汇票和谈》等和谈。

　　2011年3月起，张某某以供货商的名义，先后领受银行承兑汇票18张。富城公司将银行承兑汇票背书，找地下钱庄全数贴现，共计骗贷8970万元。6月3日，该银行分行信贷打点部到电子公司进行贷后搜检时发现，该公司2011年年夜未收到过由该银行开出的付款酬报詹某某公司的银行承兑汇票，并否认张某某为该公司员工。至此，富城公司骗贷案件东窗事发。

　　信贷打点杂乱让其有机可乘

　　银行发现受骗后，因为对富城公司曩昔的经营状况斗劲信赖，没有马上存案，而是与詹某某联系，但愿能追回贷款。詹某某暗示正在找典质物、并正全力筹集资金解决银行的问题。6月10日，得知富城公司负责人要外出“旅游”并无法取得联系后，银行才正式存案。

　　承办审查官在接管记者察访时暗示，詹某某的骗贷手法很是拙劣，在现代金融企业打点轨制如斯雅缦丬、科技很是发家的情形下，詹某某能够得逞，恰是因为对富城公司一向以来精采的经营状况和资信度的信赖，使得该银行打点人员放松了警语。

　　在审贷环节，富城公司与合同单元电子公司及银行三方间的和谈并没有当面告竣，后来詹某某谎称与电子公司告竣了和谈，银行未加核实就等闲相信，对假充电子公司营业司理的张某某也没有进行身份核实。

　　这位审查官说，在验证环节，该银行支行使用银行验印系统对《承诺函》和《授权委宛书》的印章进行核对，发现印章与电子公司在银行预留的印鉴不符。那时，张某某诠释说电子公司有几套公章，此次是盖错了公章。当全国午张某某再来银行仍是没有经由过程验证，她仍是那样诠释。第二天，张某某再次来到银行，竟然经由过程了银行的验印系统。

　　“在放贷环节，承兑汇票本应送到电子公司经营场所，可是张某某每次以在外面处事为由，要求送票人员送到分歧地址，银行打点人员违规赞成，再次给了詹某某等人机缘。”审查机关建议银行增强信贷打点，注重防控风险。