盘点2011年银行业十大案件

　　和讯银行独家清点2011年银行业十年夜案件

　　NO.1 齐鲁银行卷入巨额骗贷案

　　破损指数：★★★★★

　　2011年3月2日，齐鲁银行董事长邱云章、行长郭涛、监事长张苏宁的职务直接被济南市委省失踪，并直接录用了4位新高管。而三位高管全数褫职的直接原因是因2010年尾齐鲁银行卷入了巨额骗贷案，呈现吃亏。

　　事务缘起：

　　2010年事末，山东省济南市发生一路伪造金融票证案，济南市公安接到存案，某银行在受理营业咨询过程中发现一存款单元所持“存款证实书”系伪造。尔后公安局组成专案组，迅速将嫌疑人刘某及其他犯罪嫌疑人抓获归案。

　　济南单据诈骗案主角全名为刘济源，事务过程中策动了良多社会上有“能量的”下线帮他高息揽储，其中就有齐鲁银行一名部门司理的妻子。而这名部门司理全名赵连成，是齐鲁银行营业部的一个总司理，尔后被司法发芽拜访。

　　这起金融票证伪造案牵扯多家金融机构。据透露该案涉案金额共约60亿元，其中齐鲁银积善案金额最多，华夏银行(600015,股吧)、中信银行(601998,股吧)等银行均牵扯其中。2010年12月28日，坊间盛传齐鲁银行吃亏60亿，加上其他总计吃亏过百亿，董事长邱云章、行长郭涛“被抓”。 随后银监会介入发芽拜访，齐鲁银行董事长邱云章否认被抓、否认吃亏60亿元，济南市政府称涉案资金被拘留收禁。

　　案件爆发后，受60亿元传说风闻影响，部门公司客户已起头采纳提防法子，把公司账户和员工的公司账户转到了此外银行，部门企业起头拒收齐鲁银行的单据。年夜公国际2011年1月5日发布通知布告暗示，抉择将齐鲁银行列入信用评级不雅察看名单。

　　点评：

　　对于中国的中小银行而言，拉存款始终是巨年夜压力。各行都给出了很是诱人的“返点奖励”，这也是触发单据造假、高息揽储等违规行为的直接原因。而银行内部打点也存在裂痕，内部作弊难以避免。

　　而纯挚年夜单据伪造的角度来看，纺暌钩出了今朝承兑汇票打点的落伍。今朝仅有一部门承兑汇票实施了电子化，年夜部门尚为纸质，加上巨细银行的系统不统一，银行无法就地识别承兑汇票的真假而受骗。