烟台一银行曝逾4亿元大案 城商行风控难题凸显

　　烟谈试改?沙银行支行行长刘维宁在浙江被捕。年夜2011年4月起，他分多次将该行库存的银行承兑汇票取走，涉案金额高达4.36亿元。经发芽拜访，刘鲜ё侪烟台银行一支行行长。

　　年夜之前的齐鲁银行伪造金融单据案、汉口银行的担保纠缠案到此案，城商行风险提防的问题再次凸显。有剖析师向《每日经济新闻》暗示，城商行此前扩张过快，员工数目不足，一旦风控没跟上，很轻易出事。

　　涉案金额逾4亿

　　资料显示，刘维宁，1974年10月21日出生，先前任烟谈试改?沙银行支行行长。2011年4月至2012年1月间，分多次将该行库存银行承兑汇票取走，涉案金额高达4.36亿元。

　　来悔改华网的动静称，日前烟台这家银行按照监管要求，组织对部门支行行长进行强制性岗位交流，在打点交接时发现刘维宁石沉大海。经现场核对，发现部门单据账实不符。公安机关当即介入立案。

　　2012年1月31日，刘维宁驾车往浙江境内逃窜。2月2日，烟台市公安局对犯罪嫌疑人刘维宁根柢用资金罪立案侦查并刑拘，后上网追逃，刘被列为公安部A级逃犯。2月7日下战书，刘路子金华西站，在当地治安打点年夜队平易近警例行搜检时被捕。

　　一位自称看过案情声名文件的知情人士向 《每日经济新闻》透露：“按照文件，刘维宁是烟台银行胜利路支行行长。年夜2011年4月起头，分276次将地址银行库存银行承兑汇票取走，涉案金额高达4.36亿元。其中有1.7亿已经转入小我账户。”

　　他还暗示，刘维宁被捕时，随身携带29万现金。刘在逃窜时路过嘉兴，向伴侣借了30万现金。今朝，刘维宁在嘉兴的伴侣也因涉嫌偏护被捕。此外，据传刘在新西兰有企业。不外警方未就上述细节对记者予以确认。

　　据悉，2月8日一早刘维宁已被移交至烟台警方。

　　记者年夜烟台市银监局体味到，刘维宁涉嫌挪用资金和犯警出具金融票证，涉案金额达4.36亿。今朝案件还在进一步审理中。

　　城商行风控问题凸显

　　据烟台银行官方网站介绍，烟台银行原名 “烟台市商业银行”，成立于1997年11月，由烟台市12家城市信用社组建而成。2009年1月经银监会核准正式更名。按照烟台银行2010年年报，截至2010年尾，全行存款余额255.8亿元，贷款余额185.3亿元，总资产291.2亿元，全年净利润1.9亿元。

　　近年来城商行年夜案要案频发，凸显风控轨制上的缺失踪。“12·06齐鲁银行特年夜伪造金融票证”曾引起银监会高度正视，城商行风险提防成为监管重点。案件今朝侦破已接近尾声，山东省纪检监察机关先后对涉案的20名党政机关率领干部和国企负责人立案发芽拜访。此前，汉口银行担保纠缠也曾掀起一阵波澜。

　　东方证券银行业剖析师金麟对《每日经济新闻》记者暗示，城商行成立不久，良多处所还存在不规范之处。国有年夜行员工众多，分工细化并能达到制衡。城商行员工不多，之前扩张又斗劲激进，“营业做多了，规模做年夜了，但假如风控没跟上，就很轻易出事”。