全国最大POS机套现案破获 80后大学生坐拥8台POS机

　　关于本案:2011年8月，郑州警方经由缜密侦查，揭开了一张以郑州为触手，以天津为据得病辐射全国的POS机套现犯罪年夜网。该团伙以骗领、倒卖、解码、租赁POS机供他人犯警套现为手段涉嫌犯警敛财勾当，涉案地搜罗福建、广西、浙江、天津、河南等地，套现金额跨越1亿元。

　　POS机只刷了一分钱

　　一分钱，人平易近币中最小的面值，无论在年夜型超市仍是农贸市场，都已经很难再找到它的萍踪了。然而，2011年8月13日，河南郑州警方接到动静，辖区内一家店肆的POS机却实其适ё仝地为客户刷了一分钱。

　　什么商品仅价值一分钱呢?为什么郑州警方会将注重力放在一台不起眼的POS机上呢?工作还要年夜一周前说起。

　　2011年8月5日，郑州警方接到一封河南省公安厅发来的急电，电文称，据公安部传递，迩来国内呈现了罕有的POS机骗领、倒卖、解码、犯警套现案件，公安部要求各级公安机关高度正视此类案件，并将其列为2011年“天网”步履的督办案件。随附急电的还有一条线索:一张涉嫌POS机电话号码表。

　　因为商户在申请POS机的时辰城市和一部座机电话绑定，用来上传POS机刷卡信息，所以每台POS机城市有一个与之对应的电话号码。在这张表中，一个电话被圈成重点核核对象。

　　郑州警方随即全力核查与这个电话号码有关的信息，在核查中，警方发现了两条主要线索:

　　其一，2011年5月，中国工商银行郑州某支行信用卡风险追透部(专门年夜事信用卡风险评估及追回恶意透支款的部门)按照银行POS机商户监控系统的数据以及中国银联反馈的数据信息显示，旗下8家商户的POS机刷卡营业呈现异常。

　　银行随即细细核实每笔刷卡营业后发现，这8台POS机均呈现分单生意(一笔钱分多笔刷卡支出)、一再生意(统一张卡在分歧的时刻多次在该POS机生意)、足额生意等。银行初步认定，这些POS机很可能年夜事信用卡套现勾当。

　　于是，银行一个月内陆续将已发出的8台POS机实施停机措置，并将停机前一天刷卡生意资金延期6个月到账。而警方核查的这台POS机就在此鱿脯一台被停失踪的POS机为什么还在刷卡呢?这其中有什么猫腻呢?

　　第二条线索就是，当警方按照这台POS机对应的固定电话查到电话使用地时发现，此处并非商场或者商铺，而是一个极为荒僻事居平易近小区中的一户居平易近。居平易近小区中为什么会有商铺用的POS机呢?

　　平易近警蹲守一天之后，抉择步履。当天，房主以搬场具为由在前敲门，扮成搬场公司搬运工的平易近警紧随厥后，因为犯罪嫌疑人与房主很熟，而且房主的家具确其实屋内，所以很顺遂地进到了房间内。平易近警一进屋就亮了然身份，并出示了搜查证，在汇集现场证据之后，随即将犯罪嫌疑人高红振、沈浩浩节制住了。

　　“那时房间里很乱，发现了多台POS机，密码U盘和年夜量刷卡小票，这些小票都是杂乱地堆叠在屋内的角落中。平易近警将这些小票一一找到，归类后一并贴在A4纸上。”案件承办人，郑州市管城区审查院公诉科副科长白雪萍说:“将这些A4纸清算好，有满满一年夜箱子。”

　　2011年8月15日，郑州市航空港区经侦年夜队将此案立案侦查，在高红振、沈浩浩的供述下，8月30日犯罪嫌疑人何运生在张家村被抓获归案;9月5日犯罪嫌疑人高明华在花园路金泰灯饰城被抓获归案;10月9日犯罪嫌疑人代全胜在银基商贸城被抓获归案;10月26日，犯罪嫌疑人刘毅、王国珍在天津被抓获归案;11月4日犯罪嫌疑人杨文延、刘铁、王斌自动投案自首;11月13日，犯罪嫌疑人陈括在花园北路宏达车业广场被抓获归案。

　　80后年夜学生坐拥8台POS机

　　高红振，1986年生于河南濮阳农村，2006年考入年夜学进修，2009年结业。与众多刚结业四处求职的年夜学生截然分歧，结业没几年的高红振已经拥有了自己的一番“事业”坐拥8台POS机，每台每月房钱7000元，月收入近6万元!而他的“创业”灵感始于年夜学时代的一份打工履历。

　　那时高红振找到一份帮人代办信用卡的工作，如不美观信用卡打点成功，他会获得30元的“劈腿费”。跟着营业的谙练，高红振又逐步接触到了POS机，并起头慢慢接触POS机代办营业。那时的代办POS机营业，仅限于辅佐那些有正规手续的商户向银行申领POS机，可是跟着营业的开展，那些手续不全、没有资格的商铺也找膳缦闩，但愿高红振能经由过程“关系”打点POS机。

　　“最初，我先经由过程有些拥有POS机却不经常使用的商户，把他们的POS机租下来，然后转租给需要用POS机的商铺，赚取参见。”高红振说，后来，他把目光放在了另一种更赚钱的“营业”上来，那就是POS机套现营业。“2007年9月，我用自己的信用卡到商场刷卡套现3000元，支出给那时帮我套现的人100元手续费。后来我感受刷卡套现可以挣钱，就瞥绶帮别人拉客户打点套现，年夜中挣一到手续费，可是很少。”直到结业，2010年尾，他感受自己有前提打点、领取POS机了，就瞥绶实施骗领POS机的打算。

　　刚起头申请POS机时，高红振首要靠伴侣关系。“他们本人也经常使用自己的信用卡刷卡套现，作为周转资金，他去此外处所套现要交高额手续费，为了自己套现便利，就把他的相关证件交给我，让我去申请POS机。”据高红振交接，要想申领POS机，就必需要有商户的工商营业执照、税务挂号证、衡宇租赁和谈、公章、财政章、监犯章等资料。

　　伴侣有家实体店，他就借用伴侣店里的手续申请POS机，银行工作人员来核查信息时，伴侣出头签字应付，POS机申请下来后归高红振使用，伴侣套现时不收手续费。但开店的伴侣事实?下场有限，而且并不是每位伴侣都愿意堂这浑水，于是高红振就想此外法子。

　　“我经由过程伴侣熟悉了"鑫很是汽车装饰用品商铺"的老板，并拿到该店肆的衡宇租赁合同，年夜头注册了一个没有现实经营的"郑州市金水区美途汽车装饰商行"，美途汽车装饰商行注册地是鑫很是汽车装饰用品店，但没有任何营业，只是为了打点一套工商资料，去骗取银行的POS机。”因为店老板害怕高红振用他们的资料办其他事，高红振就找了多个伴侣充任法定代表人变换工商注册，去申请POS机。

　　“我可以帮他们"养卡"。”据高红振交接:所谓养卡就是先用自己的现金替持卡人将欠款还上，让信用卡显示正常还款，随后再经由过程刷POS机等子虚消费的体例把卡上响应额度的现金“套”出来。这样持卡人的信用记实就正常了，现金转了一圈仍是我自己的。这样轮回操作下去，持卡人就可以迟延数月不再还钱给银行，也不会发生过时利息。好比充任“金水区新创艺灯饰商行”“法定代表人”的彭立山，他有两张信用卡，当每月其一一张信用卡到期之后，高红振再年夜此外一张信用卡上刷2万元，再将钱存入到期的信用卡上，就这样彭立山始终有2万元资金在免息使用。